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銀行過去各項「方便客戶」的作法，在加強洗錢防制的前提下大幅改變。據了解，許多民眾，尤其是中南部及偏遠鄉鎮的客戶，過去將大把現鈔，拿到銀行存款都沒事，現在卻被要求說明資金來源；有些爺爺奶奶幫孫兒女存錢或買基金，超過申報門檻也被要求申報；旅行社經常性換匯，以前不問理由被視為業務所需，現在都得交代換匯理由，無法提出合理說明會被拒絕；政治敏感性人物到銀行開戶，例如前立法委員李桐豪在臉書自爆被銀行拒絕；上述種種情況，這兩個月來格外頻繁，因而被客戶批評是「擾民」。去年12月28日通過的「洗錢防制法」修正案，預計今年6月28日上路，金融業若違反申報義務將被罰鍰新台幣50萬元至1,000萬元，金額不算少；若涉及協助洗錢，甚至有刑責伺候。因此，銀行大舉操兵，在新制上路之前，積極落實相關規定，乃是無可厚非。依兆豐銀行統計，今年前兩個月國內分行的疑似洗錢申報件數，達去年同期六倍多；以中南部客戶為主的台中商銀，申報件數也大增三、四倍之多。從另一個角度來看，申報件數增加反映行員對防制洗錢的警覺性提高，更具法遵觀念，但也顯示銀行過去對法遵並未真正落實。

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然而，就多數民眾而言，不明白過去的便利是因銀行對法遵未真正落實，覺得將自己辛苦賺得的清白錢存入銀行，從前行員二話不說就照辦，現在卻要「交代清楚」，自然心裡不暢快。銀行在中南部的分行有很多客戶可能開連鎖餐飲店或一般商店，每天進出都是現金，有些客戶每天都捧幾十萬現鈔到銀行存款，過去分行都因熟客而不查問，現在若被總行稽核發現，就會被說「典型的疑似洗錢行為」，必須查明資金來源，超過門檻則須申報。對民眾而言，實在很難調適。台灣在1997年加入亞太洗錢防制組織（APG），是創始會員國之一，沒想到2007年被列為一般追蹤名單，與越南、印尼、菲律賓同等級；到2011年又被降等為加強追蹤名單，與緬甸、寮國、阿富汗等國相同，洗錢防制的績效每況愈下。台灣在2018年如果沒通過APG的第三輪評鑑，將被列為「不合作國家」，金融機構在海外的業務將受到影響及限制，台灣的國際聲譽與地位也將大幅貶落。因此行政院設置行動辦公室，因應相關評鑑，貫徹去年12月28日修正通過的「洗錢防制法」，提高台灣洗錢防制規範至國際水準，以免「一失足成萬古恨」。新制「洗錢防制法」內容，除了沒收不法利得及提高洗錢相關刑責及罰金之外；另增加銀行業必須設置洗錢防制專責單位；銀樓、會計師、律師、地政士、公證人、不動產經紀業、信託及公司服務業及租賃業等等非金融業負有洗錢通報義務；並針對高風險政治人物及其親屬、親信的資金流向納入管制等。法務部要求相關各部會必須在4月中前完成各產業教育訓練及溝通，各產業未來為客戶規畫不動產投資或併購等資產管理或投資買賣者，都負有查核金流最終受益人的義務。修訂後的洗錢防制法，在補漏洞方面雖然強化不少，把洗錢相關的特定高風險服務業，例如律師、會計師、地政士、公證人、不動產經紀業、信託及公司服務業及租賃業等一併納入，賦予通報義務，但對非金融業違反通報義務之罰鍰，最高只罰100萬元，與其業務所得利益恐難相比；雖有刑罰嚇阻，但對部分專業人士恐怕「道高一尺，魔高一丈」，導致良法美意難以有效落實。洗錢防制法之規定對於反洗錢和反資恐的落實，看似到處張設天羅地網，但卻無法網網相連，反倒因處處斧鑿，讓人有機可乘。而且，目前50萬元以上匯款依規定須登記身分資料，若是真心要洗錢的人當然不會大剌剌地讓每筆匯款在50萬元以上，而是化整為零。因此，即使銀行積極落實相關規定，導致疑似洗錢申報件數高達數倍之多，其中絕大多數都是清白案件；如此大張旗鼓，徒然讓銀行行員增加作業麻煩並得罪客戶，也使受理單位法務部調查局增加不必要的查核，更擴大民眾的不滿。這種「寧可錯殺一百，不可漏掉一人」作法，很可能只是勞師動眾，增加民怨，但於事無補。在擾民與遵法之間看似必須作抉擇（trade-off），銀行為了避免受罰，也修補過去的法遵疏漏，勢將選擇遵法而行。如此，將大幅增加疑似洗錢案件通報，但如我們前面分析，對於反洗錢可能成效有限，卻徒增民怨。其實，金融機構在第一線，對其客戶了解甚深，比調查局清楚客戶習性與資金使用方式，若由金管會與法務部協商，允許銀行通報法務部調查局，建立「白名單客戶資料庫」，對白名單客戶免作申報，由銀行保證客戶無洗錢與資恐疑慮，並承諾負洗錢防制法相關責任；則銀行與調查局減輕無謂作業負擔，客戶得到應有之尊重，締造銀行、客戶及調查局「三贏」的洗錢防制環境。(工商時報)

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萬達集團董事長王健林向來一帆風順的海外收購，可能面臨著首筆失敗的交易，來自美國DCP集團的蘆竹成人美語推薦老師母公司Eldridge Industries消息指出，萬達集團與DCP先前一筆高達10億美元的交易已經確認終止，澎湃新聞報導，萬達可能為此將支付高達5000萬（美元，下同），相當於1.5億台幣的「分手費」。

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Dick Clark Productions（DCP集團）是一家為好萊塢製作頒獎典禮的電視製作公司，總部位於加州聖塔莫妮卡。DCP擁有20多項著名IP，旗下製作許多重量級的頒獎節目，包括僅次於奧斯卡獎的金球獎、全美音樂獎、告示牌音樂獎、鄉村音樂學院獎、好萊塢電影獎以及Dick Clark除夕夜特別節目等。

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美國電影金球獎是美國的一個電影與電視獎項，是美國影視界最重要的獎項之一，該獎每年舉辦一次；而全美音樂獎是美國最富盛名的音樂頒獎禮之一。DCP集團擁有這些獎項IP所有權及權益，DCP集團絕大部分收入來自這些晚會的電視轉播權。原定1月17日完成收購2016年11月4日，萬達集團宣布以約10億收購美國DCP集團100%股權，這是萬達首次進入電視內容行業。萬達表示，如果這筆交易成功，將是萬達對美國電視領域規模最大的一筆投資。這筆收購原定將在2017年1月17日完成。但當時萬達沒能完成收購，萬達將收購終止日期延後到了2月28日，但萬達已先從收購合同設定的5000萬美元的終止費中，轉移給DCP2500萬美元。萬達對此暫無回應由於萬達集團迄今無法履行合同，Eldridge Industries決定終止出售DCP給萬達，Eldridge Industries並在美東時間3月10日向美國法院遞交了起訴書，以起訴的方式，希望強制萬達交付終止費中的另外2500萬美元。至於交易失敗的原因，DCP並未透露，萬達集團方面對此也暫無回應。但陸媒分析，可能與大陸官方緊縮企業對外投資有關；據了解，另一家好萊塢影業派拉蒙，先前規畫從大陸公司引入的10億美元投資，也正面臨阻礙。(旺報) var _c = new Date().getTime(); document.write('');

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